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巧辩风险 中行员工火眼金睛识破虚假网贷
来源:中国银行遵义?#20013;?nbsp; 作者:王明启  2019年4月16日

中国银行遵义?#20013;?#25552;升案件防范敏?#34892;裕?#25104;功堵截一起网络信贷诈骗汇款风险事件。

4月11日下午,一名李姓客户神色匆?#19994;?#26469;到遵义中行万里?#20998;?#34892;,大堂经理便迅速上前询?#24066;?#35201;什么帮助,李某说她在网上借了贷款,但借款并未打到李某在我行的个人账户上,?#33489;?#23458;服?#21254;?#27714;其必须按约定的本息按月还款,李某万般焦急之下前来我行寻求帮助。

经过询问,大堂经理意识到李某的经历符合平时学习过的网贷诈骗案例情形,便第一时间向网点内控副行长报告。经内控副行长与客户李?#25104;?#20837;交流了解到,李某因自身资金紧张,通过某网站下载了一个名为“蚂蚁借条”的APP,并通过该APP提供了身份证号、我行银行卡等信息,拟借款2万元人民币。前期客服称因李某?#24066;?#36798;不到要求需要“包装”,李某按客服要求先期支付了1200元“包装费”后,客服告知李某,?#30772;?#25552;供的卡号?#24418;螅?#24182;且网贷公司已将2万元的贷款汇至错误的卡号上,中国银行已将?#20040;?#21345;冻结,同时强行要求李某从本月起,必须按照约定的本息按月还款。李某向客服重新提供了卡号,请求该网贷公司将2万元贷款重新汇至正确的卡号里。客服表示由于李某前期提供卡号?#24418;螅?#36131;任在李某,如需将2万元的贷款重新汇至正确的卡号上,需8000元的?#20013;?#36153;。李某向内控副行长表示,她准备汇8000元的?#20013;迅苑劍?#25226;贷款转回来(李某主要是通过QQ与客服交流,并向支行内控副行长提供了相关聊天记录) 。

支行内控副行长根据李某述叙情况,从专业银行?#35828;?#35282;度帮助客户仔细分析:一是客户卡号错误,款项不可能汇达客户账上?#27426;?#26159;正规金融机构不会无?#35782;?#32467;客户账户;三是贷款不可能收如此高额的?#20013;?#36153;。通过系列分析,基本?#33539;?#23458;户遭遇网络诈骗,提醒客户及时向公?#19981;?#20851;报案处理。

同时,支行内控副职进一步向客户讲解了个人征信、网络贷款、金融诈骗等金融知识,针对日益频繁、触手可及的电话推销及颇具?#21254;?#30340;网络贷款推销,教客户如何做?#25945;?#39640;风险防范意识,依法维护自身权益,引导消费者提高金融素养、维护自身合法权益。

目前,客户已向公?#19981;?#20851;报案等候进一步处理。因我行工作人员的及时阻止,使客户避免了遭受更大的资金损失。

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